Wir möchten Sie ermuntern, Ihre Ziele klar zu definieren. Wenn Sie wissen, wofür Sie wann Geld brauchen, finden wir für jedes Ihrer Sparziele eine maßgeschneiderte Veranlagung. Zeitdauer der Anlage, Verfügbarkeit und ihre Risikobereitschaft sind die maßgeblichen Determinanten. Dabei bedienen wir uns modernster wissenschaftlicher Instrumente: Analyse bestehender Depots, Risiko-Ertragsmatrix, Korrelationsmatrix.

Bei einem Investment-Fond können Sie Ihr Kapital monatlich oder durch Einmalzahlungen investieren. Die bekanntesten Wertpapiere sind Aktien und Rentenpapiere. Ein Sicherheitsvorteil des Investmentfonds gegenüber Festgeld ist, dass es Sondervermögen ist. Es fließt bei Konkurs nicht in die Konkursmasse.

Man unterscheidet Aktienfonds, Rentenfonds, Immobilienfonds, Geldmarktfonds, Mischfonds uva.

Geschlossene Fonds eröffnen Ihnen den Zugang zu unternehmerischen Beteiligungen. Sie investieren längerfristig in Projekte mit einem festgelegten Anlagevolumen, beispielsweise Immobilien, Schiffsbeteiligungen, gebrauchte Lebensversicherungen oder Private Equity.

Bei geschlossenen Fonds investieren mehrere Investoren in ein größeres Projekt; der Anlegerkreis ist limitiert. Die Anleger stellen Eigenkapital zur Verfügung und werden Miteigentümer über die Beteiligung an einer Gesellschaft. Neben dem Eigenkapital ist die Finanzierung des Projektes in der Regel mit Fremdkapital gesichert, das von einer Bank zur Verfügung gestellt wird.

Hedge-Fonds haben das Ziel positive Renditen zu erwirtschaften bzw. mindestens das investierte Kapital zu erhalten. Diese Ziele sollen bei einem möglichst geringen Risiko erreicht werden.

Hedge Fonds setzen nicht wie die meisten Investmentfonds nur auf steigende Kurse, sondern nutzen verschiedene Anlagestile.
Ein weiterer Unterschied besteht auch darin, dass neben dem "normalen" Kapital auch Kredite aufgenommen werden um die so genannte "Hebelwirkung" zu erhöhen.

Zertifikate sind grundsätzlich von Banken begebene Schuldverschreibungen. Der Käufer eines Zertifikats ist also Gläubiger des Emissionshauses, sprich der Bank, die das Zertifikat begibt und dem Investor die Möglichkeit bietet, das eingesetzte Kapital transparent und kostengünstig anzulegen. Der Schwerpunkt liegt nicht im Verdienen von Zinsen, sondern in der Teilnahme an einer bestimmten Wertentwicklung. Zertifikate verbriefen das Recht auf Partizipation an der Wertentwicklung eines zu Grunde liegenden Investments (Underlying) wie etwa einer Aktie, eines Index, eines Rohstoffes oder einer Fremdwährung.

Je nach Kundenbedürfnis, Markterwartung, Risikobereitschaft und Anlagehorizont entwickeln Banken mit Zertifikaten maßgeschneiderte Investments für ihre Kunden. Die Bausteine für diese Investments können Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe, Nullkupon-Anleihen, Futures, Optionen oder andere Finanzinstrumente sein. Je nach Kombination der Einzelzelteile ergibt sich eine Vielfalt an Strategien und Produkten.

Eine Kapitalanlage in Immobilien bedeutet die Investition in Realvermögen. Diese Sachwertinvestition ist im allgemeinen inflationsgeschützt. Die fortlaufenden Preissteigerungen führen langfristig zu höheren Mieterträgen. Immobilenwerte haben im letzten Jahrhundert zwei Inflationen schadlos überstanden. In den letzten 40 Jahren hat sich der Wert von Immobilien mehr als versechsfacht, während der Wert des Geldes nur noch ein Drittel des ursprünglichen Anlagebetrages beträgt.
Im Gegensatz zur selbst erworbenen Vermietungsimmobilie hat man mit einer Beteiligung an einem Immobilienfonds oder einer Immobilienaktie keine Arbeit mit dem Objekt und keine mieterbezogenen Verpflichtungen.
Gerade gewerbliche Großimmobilien an sehr guten Standorten bleiben jedoch wegen der finanziellen Größenordnung und der zeitaufwendigen Verwaltung in der Regel Banken, Versicherungen und Pensionskassen vorbehalten. Immobilienfonds oder Immobilienaktien erschließen diesen lukrativen Markt auch privaten Kapitalanlegern.

Risiken der Immobilienveranlagung:

Das generelle Risiko einer Immobilieninvestition besteht in einem Mietausfall bzw. Leerstand des Objektes oder Teile des Objektes. Ebenso kann die Wertentwicklung auf Grund nicht vorhersehbarer Marktentwicklungen negativ ausfallen. Unvorhergesehen hohe Zinsen bei der Anschlussfinanzierung können sich ebenfalls negativ auf die Erträge auswirken.